Dashboard Trésorerie Excel
Cash flow prévisionnel sur mesure

Sophie dirige une PME de sous-traitance industrielle. Chaque mois, elle jonglait entre les paiements clients tardifs, les salaires à verser et les fournisseurs qui réclamaient. Son problème n'était pas de manquer d'argent — c'était de ne jamais savoir à l'avance si elle allait en manquer dans 30, 60 ou 90 jours.

Son fichier Excel existant était un patchwork de cellules reliées par des formules fragiles. Pas de vision consolidée, pas de prévision, pas d'alerte. Elle découvrait les tensions de trésorerie au dernier moment, obligée d'appeler son banquier en urgence pour des découverts qu'elle aurait pu anticiper 2 mois plus tôt.

En 5 jours, ASPECT a livré un dashboard trésorerie Excel complet : un onglet de saisie unique pour tous les flux entrants et sortants, une courbe de trésorerie réelle vs prévisionnelle sur 12 mois, et un tableau de prévision 90 jours calculé automatiquement depuis le carnet de commandes. Les alertes en rouge signalent les semaines à risque avant qu'elles n'arrivent.

La gestion de la trésorerie dans Excel est largement sous-estimée par les PME. Pourtant, un dashboard Excel trésorerie bien conçu couvre 95% des besoins d'une PME de moins de 50 personnes : suivi des encaissements et décaissements, prévision du solde à 30, 60 et 90 jours, alertes sur les semaines à risque et reporting mensuel pour la banque. Sans abonnement, sans formation, et avec une flexibilité totale sur la structure des données.

La vraie valeur d'un tableau de bord trésorerie Excel sur mesure réside dans la prévision glissante. En combinant les données réelles (encaissements et décaissements enregistrés) avec les données prévisionnelles (commandes en cours, charges planifiées, salaires), Excel calcule automatiquement le solde futur semaine par semaine sur 90 jours. C'est cette visibilité anticipée qui permet de négocier un découvert avant d'en avoir besoin, pas après.

Techniquement, le dashboard trésorerie repose sur des formules SOMME.SI.ENS qui agrègent les flux par catégorie et par période, une courbe de trésorerie réelle vs prévisionnelle sur 12 mois, et un tableau de prévision 90 jours glissants mis à jour à chaque nouvelle saisie. La mise en forme conditionnelle colore en rouge les semaines où le solde prévisionnel passe sous le seuil défini.

Ce type de solution se distingue des logiciels de trésorerie en ligne par son coût zéro à l'usage et sa personnalisation totale. Vous définissez vos catégories de flux, vos seuils d'alerte, vos banques, vos devises. Le fichier s'adapte à votre structure, pas l'inverse. Et il peut être partagé directement avec votre expert-comptable via OneDrive sans licence supplémentaire.

Les entreprises qui bénéficient le plus d'un dashboard trésorerie Excel sur mesure sont les PME industrielles avec des cycles longs client/fournisseur, les agences avec des revenus irréguliers, les commerçants avec une forte saisonnalité et les startups en phase de croissance qui veulent piloter leur runway précisément. Dans tous ces cas, la prévision de trésorerie à 90 jours change radicalement la qualité des décisions financières.